Сенатор: низкий порог идентификации при обмене валюты неудобен банкам
Низкий порог для обязательной идентификации клиента при покупке или продаже иностранной валюты в 15 тыс. рублей неудобен и клиентам, и банкам, он требует лишних временных затрат, заявил журналистам заместитель председателя комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев, комментируя внесение соответствующего законопроекта в Госдуму.
В понедельник Журавлев и глава комитета нижней палаты парламента, депутат Николай Гончар внесли в Госдуму законопроект о повышении до 40 тыс. с 15 тыс. рублей порогового значения для обязательной идентификации клиента при покупке или продаже иностранной валюты.
«Обмен валюты — очень распространенная банковская операция. Слишком низкий лимит для идентификации, во-первых, неудобен клиентам и банкам и требует лишних временных затрат, а во-вторых, сам по себе не имеет смысла для противодействия отмыванию денег — небольшие суммы не несут угрозы, только рассеивают внимание при обработке информации», — отметил Журавлев.
«Необходимость разумного повышения порогового значения стала очевидной по результатам достаточно короткой правоприменительной практики», — добавил сенатор.
В конце декабря вступило в силу новое положение ЦБ РФ, отменяющее упрощенную идентификацию клиентов банками при совершении валютно-обменных операций суммой свыше 15 тыс. рублей. Ранее для обмена валюты от 15 тыс. до 600 тыс. рублей применялась упрощенная идентификация клиентов, когда гражданину необходимо было предоставить только фамилию, имя и отчество, а также реквизиты паспорта.
В понедельник Журавлев и глава комитета нижней палаты парламента, депутат Николай Гончар внесли в Госдуму законопроект о повышении до 40 тыс. с 15 тыс. рублей порогового значения для обязательной идентификации клиента при покупке или продаже иностранной валюты.
«Обмен валюты — очень распространенная банковская операция. Слишком низкий лимит для идентификации, во-первых, неудобен клиентам и банкам и требует лишних временных затрат, а во-вторых, сам по себе не имеет смысла для противодействия отмыванию денег — небольшие суммы не несут угрозы, только рассеивают внимание при обработке информации», — отметил Журавлев.
«Необходимость разумного повышения порогового значения стала очевидной по результатам достаточно короткой правоприменительной практики», — добавил сенатор.
В конце декабря вступило в силу новое положение ЦБ РФ, отменяющее упрощенную идентификацию клиентов банками при совершении валютно-обменных операций суммой свыше 15 тыс. рублей. Ранее для обмена валюты от 15 тыс. до 600 тыс. рублей применялась упрощенная идентификация клиентов, когда гражданину необходимо было предоставить только фамилию, имя и отчество, а также реквизиты паспорта.